Stappenplan waardeoverdracht

Inhoud van deze pagina

Introductie

Waardeoverdracht vaak voordelig voor werknemer

Het kan voor een werk­ne­mer heel voor­de­lig zijn om zijn op­ge­bouw­de pen­sioen o­ver te dragen naar het pen­sioen­fonds of de ver­ze­ke­raar van zijn nieu­we werk­ge­ver.

Schema procedures en termijnen

In de prak­tijk blijkt het voor alle par­tij­en zeer las­tig om alle wet­te­lijk voor­ge­schre­ven pro­ce­du­res en ter­mij­nen goed in beeld te krij­gen. Wij heb­ben daar­om een stap­pen­plan op­ge­no­men waar­in wordt aan­ge­ge­ven wie wat moet doen en bin­nen wel­ke ter­mijn.

Stappen

  1. Informeren over recht op waardeoverdracht

    De werk­ge­ver moet de nieu­we werk­ne­mer in­for­me­ren o­ver zijn recht op waar­de­o­ver­dracht.

    • Ter­mijn: direct bij in­dienst­tre­ding.

  2. Aanvraag voorstel

    Werk­ne­mer vraagt aan pen­sioen­uit­voer­der van nieu­we werk­ge­ver een op­ga­ve van het ef­fect van waar­de­o­ver­dracht. For­mu­lier ver­krijg­baar bij werk­ge­ver.

    • Ter­mijn: bin­nen 6 maan­den na be­gin deel­na­me aan pen­sioen­re­ge­ling.
    • Zie Pw art. 71 lid 3.

  3. Overdrachtsgegevens opvragen

    De nieu­we pen­sioen­uit­voer­der moet aan de ou­de pen­sioen­uit­voer­der een op­ga­ve van de o­ver­drachts­ge­ge­vens vra­gen.

    • Ter­mijn: bin­nen 1 maand na ont­vangst verzoek deel­ne­mer.
    • Zie Be­sluit uit­voe­ring Pw art. 18 lid 1.

  4. Overdrachtsgegevens leveren

    De ou­de pen­sioen­uit­voer­der moet de ge­vraag­de ge­ge­vens aan de nieu­we pen­sioen­uit­voer­der verschaffen.

    • Ter­mijn: bin­nen 2 maan­den na ont­vangst aan­vraag van nieu­we pen­sioen­uit­voer­der.
    • Zie Be­sluit uit­voe­ring Pw art. 19.

  5. Voorstel aan werknemer

    De nieu­we pen­sioen­uit­voer­der moet een voor­stel aan de werk­ne­mer ver­strek­ken.

    • Ter­mijn: bin­nen 2 maan­den na ont­vangst ge­ge­vens van ou­de pen­sioen­uit­voer­der.
    • Zie Be­sluit uit­voe­ring Pw art. 20.

  6. Beoordeling door werknemer

    Werk­ne­mer beoordeelt of hij wel of niet wil o­ver­dra­gen. Als hij dat wil, dient hij een verzoek tot waar­de­o­ver­dracht in bij de nieu­we pen­sioen­uit­voer­der.

    • Ter­mijn: verzoek tot waar­de­o­ver­dracht moet bin­nen 2 maan­den na ont­vangst van het voor­stel wor­den ingediend.
    • Zie Be­sluit uit­voe­ring Pw art. 21.

  7. Opdracht naar oude pensioenuitvoerder

    Nieu­we pen­sioen­uit­voer­der in­for­meert ou­de pen­sioen­uit­voer­der o­ver verzoek werk­ne­mer om waar­de o­ver te dragen.

    • Ter­mijn: direct na ont­vangst verzoek.
    • Zie Be­sluit uit­voe­ring Pw art. 23 lid 1.

  8. Waarde overdragen

    Ou­de pen­sioen­uit­voer­der moet de waar­de o­ver­dra­gen naar de nieu­we pen­sioen­uit­voer­der.

    • Ter­mijn: bin­nen 10 werk­da­gen na ont­vangst verzoek tot waar­de­o­ver­dracht.
    • Zie Be­sluit uit­voe­ring Pw art. 23 lid 3.

  9. Aangepast pensioenoverzicht

    Nieu­we pen­sioen­uit­voer­der verstrekt aan de werk­ne­mer een pen­sioen­o­ver­zicht waar­in de waar­de­o­ver­dracht is ver­werkt.

    Dit be­te­kent dat de ex­tra pen­sioen­rech­ten en (e­ven­tu­eel) de fic­tie­ve da­tum in dienst in het over­zicht zijn op­ge­no­men.

    De werk­ne­mer con­tro­leert of de waar­de­o­ver­dracht cor­rect is ver­werkt.

Geef één of meer zoekwoorden op.

Bij­voor­beeld:

pen­sioen

PensioenPage — Als pensioen helder moet zijn