Het kan voor een werknemer heel voordelig zijn om zijn opgebouwde pensioen over te dragen naar het pensioenfonds of de verzekeraar van zijn nieuwe werkgever.
In de praktijk blijkt het voor alle partijen zeer lastig om alle wettelijk voorgeschreven procedures en termijnen goed in beeld te krijgen. Wij hebben daarom een stappenplan opgenomen waarin wordt aangegeven wie wat moet doen en binnen welke termijn.
De werkgever moet de nieuwe werknemer informeren over zijn recht op waardeoverdracht.
Werknemer vraagt aan pensioenuitvoerder van nieuwe werkgever een opgave van het effect van waardeoverdracht. Formulier verkrijgbaar bij werkgever.
De nieuwe pensioenuitvoerder moet aan de oude pensioenuitvoerder een opgave van de overdrachtsgegevens vragen.
De oude pensioenuitvoerder moet de gevraagde gegevens aan de nieuwe pensioenuitvoerder verschaffen.
De nieuwe pensioenuitvoerder moet een voorstel aan de werknemer verstrekken.
Werknemer beoordeelt of hij wel of niet wil overdragen. Als hij dat wil, dient hij een verzoek tot waardeoverdracht in bij de nieuwe pensioenuitvoerder.
Nieuwe pensioenuitvoerder informeert oude pensioenuitvoerder over verzoek werknemer om waarde over te dragen.
Oude pensioenuitvoerder moet de waarde overdragen naar de nieuwe pensioenuitvoerder.
Nieuwe pensioenuitvoerder verstrekt aan de werknemer een pensioenoverzicht waarin de waardeoverdracht is verwerkt.
Dit betekent dat de extra pensioenrechten en (eventueel) de fictieve datum in dienst in het overzicht zijn opgenomen.
De werknemer controleert of de waardeoverdracht correct is verwerkt.
PensioenPage — Als pensioen helder moet zijn